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へろめろな部屋(節約、投資のメモ書き)

Folio

Posted on 2022年8月7日2022年8月9日

おまかせ運用(ロボアド、ラップ運用)全般はこちら

リスク最適化型投信はこちら

=====

Folio

 

ROBO PRO、おまかせ投資、テーマ投資の3つのサービスがあります。

ややこしいのですが、FOLIO ROBO PRO、おまかせ投資、LINEスマート投資(Folio口座で後述)のワンコイン投資(現在終了)は同時運用は不可です。いずれか1つしか運用できません。

例:LINEスマート投資のワンコイン投資を運用中の方が ROBO PRO で運用を開始するまでに必要な手順(サービス終了)

 

3つ(おまかせ投資は5つなので計7種類)の違いが分かりにくいので少しだけマトメてみました。

下記表は2021年3月末の運用データから

その他運用実績はこちら。
解説付きのROBO PROの実績はこちら。

下記表の年利リターンは期待値ではなく結果です。

サービス名 最小初期金額 積立内容 年率リスク(年率標準偏差) 年率リターン
ROBO PRO 10万円~1円単位 口座振替可能。
毎月1万円~1円単位
12.59% 19.72%
ワンコイン投資 500円~10万円(500円単位) LINE PAYから引き落とし
週500円~10万円(500円単位)
ROBO PROより低いらしい ?
おかませ投資
「安定運用」
10万円~1円単位 ✖ (手動で1万円~1円単位) 8.51% 5.86%
おかませ投資
「堅実運用」
10万円~1円単位 ✖ (手動で1万円~1円単位) 10.33% 7.12%
おかませ投資
「バランス運用」
10万円~1円単位 ✖(手動で1万円~1円単位) 13.00% 9.29%
おかませ投資
「積極運用」
10万円~1円単位 ✖(手動で1万円~1円単位) 15.20% 10.88%
おかませ投資
「チャレンジ運用」
10万円~1円単位 ✖ (手動で1万円~1円単位) 17.04% 11.46%

2021/3末の「結果」として、シャープレシオ(リターン/リスク :雑な計算)的にはROBO PROが優秀です。別の期間の結果では当然また違ってきます。運用状況に関してはこちら(ワンコイン投資は無し)

 

FOLIO、金融機関向けエンタープライズSaaS事業「4RAP」を新たにローンチということでSaaSとして頑張るみたいです。Alpaca Japanさんも頑張っているようで・・・・

 

 

★FOLIO ROBO PRO

10万円以上からスタートで毎月1万円積立可能です。姉妹サービスのLINEスマート投資のワンコイン投資よりも高リスクなパラメーターとなっているようです。こちらのROBO PROの実績を見るとわかるのですが、ポートフォリオの配分変動がかなり動的です。

・年間手数料 1.1~0.55% + 投資先ETF経費 他

・出金手数料(当社からのご出金)1回につき300円(税込)

・ホワイトペーパー

・形式:複数ETFのポートフォリオ

・口座振替の積立が可能に

 

 

★おまかせ投資

・年間手数料 1.1~0.55% + 投資先ETF経費 他

・出金手数料(当社からのご出金)1回につき300円(税込)

・ホワイトペーパー

・5つのコース(リスク許容度によるポートフォリオ構成の違い)

    • 安定運用ピーター
    • 堅実運用ローレンス
    • バランス運用エリー
    • 積極運用ジェームス
    • チャレンジ運用マーカス

毎月1回限り、選択された運用プランを変更可能

・形式:複数ETFのポートフォリオ

・リバランス:月1

・現在、積立機能なし

こちらに出ている運用実績をみると悪くない感じなんですよね・・・・

 

 

★テーマ投資

 

こちらはロボアドではありません。folioが色々なテーマに沿って作成したミニ株(単元未満株)ポートフォリオの売買です。

・80種類以上のテーマ
色々なテーマを眺めるだけで面白いかも・・・

・売買手数料は売買代金の0.55%(最低手数料は55円)

 

通常のテーマ型の投資信託に比較すると・・・・・

・低コスト:売買手数料のみ(往復で1.1%)なので長期保有ならより低コスト

・最低投資金額は数万円~と通常の投資信託(100円から可能が多い)より高い
-> 毎月買う(積立)というよりも、時折気になった時に買う(買い増し)向き

・ 投資先の株式の配当金の自動再投資などはない

 

★☆「ミニ株」ポートフォリオ売買という似たようなサービスで・・・・・

SBI証券のテーマキラーがあります。こちらの売買手数料も同じく売買代金の0.55%(最低手数料は55円)

テーマキラーの特徴は銘柄数が10銘柄となっていることと、金額調整(銘柄と株数も応じて調整)、ポートフォリオ内の株数の調整が出来ます。

 

 

===========

LINEスマート投資

LINEスマート投資のサービス終了となりました。詳しくは下記にて。
https://folio-sec.com/static/topics/posts/2m0yaRJF7Lc9OMqN8bqam7/index.html

 

Line Financial株式会社(LINE証券株式会社とは別会社)の仲介サービスで株式会社Folioの口座扱いとなります。LINEスマート投資のワンコイン投資、そして前記のFOLIO ROBO PRO、おまかせ投資、は同時運用は不可です。いずれか1つしか運用できません。

 

★ワンコイン投資

中身は前記した FolioのROBO PROよりも低リスクなパラメーター設定のようです。

年間手数料は同じ 1.1~0.55%

入金がLINE Pay経由で出来るのと、より少額な毎週500円からスタート可能で、自動積立(LINE PAY引き落とし)も可能になってます。
# 目標金額と年数から毎週の積立金を決めるっぽい。

# Lineポイントが付与されなくなったようです・・・orz

 

★テーマ投資

こちらも中身は前記したFolioのテーマ投資のほぼ同じかと。

テーマ一覧はこちら(のほうが見やすいかな?)

 

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